Accessible à partir de 75 000 € en actions en direct, l’offre de La Banque Postale Gestion Privée est composée de 10 mandats de gestion

En compte-titres et PEA :

Six mandats de gestions en titres vifs :

• 4 profils de gestion sous mandat dans le cadre d’un compte-titres s’inscrivant dans une échelle de risque allant de « modéré » (profil prudent, composé d’une part actions de 25 %) à "très élevé" (profil audace, composé d’une part actions de 95 %)
• 2 profils de gestion sous mandat dans le cadre d’un PEA (PEA France, PEA Europe)

Dans le cadre de l’assurance vie :

Quatre profils de gestion sont proposés au sein d’Excelis, contrat d’assurance vie et de capitalisation à délégation d’arbitrage.

Ils existent principalement en actions en direct et OPCVM en multigestion : un profil diversifié (50 % est investi en actions), un profil Actions Europe (95 % investi en actions), un profil Actions Internationales (la part actions est de 95 %) et un profil défensif. Ce dernier est investi entre 0 et 20 % en actions, le reste en obligations et monétaire

Les services spécifiques :

Accessibilité de l’offre : gestion sous mandat avec des actions en direct dès 75 000 €.

L’offre de gestion sous mandat s’adresse à une clientèle souhaitant diversifier son épargne sur les marchés financiers tout en bénéficiant des compétences et de l’expertise de gérants reconnus et expérimentés ; Le choix du profil de gestion effectué, effectué avec l’aide des conseillers de La Banque Postale, se fait à partir d’un diagnostic de situation patrimoniale, professionnelle et familiale, prenant en compte la durée de placement envisagée et le degré d’aversion au risque du client.

Fréquence des rendez-vous : 1 ou 3 fois par an

Mise en place d'un support :

• Rapport de gestion semestriel retraçant l’évolution des marchés, la politique d’investissement suivie, l’évolution des actifs, la performance dégagée sur la période écoulée
• Relevé de situation et de mouvement mensuel
• Consultation des comptes sur le site internet