GESTION DE FORTUNE

09/09/2010 10:53

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Les infos Flash du mois de Mai

Montant moyen de l'acquisition d'une résidence secondaire en 2009 / 31/05/2010
220 000 € : c'est le montant moyen de l'acquisition d'une résidence secondaire réalisée par l'acquéreur ayant eu recours à un financement du Crédit Foncier en 2009. Contre 242 000 € en 2008.
(Source : Crédit Foncier)

Patrick Peris, directeur général adjoint d’Edram / 28/05/2010
Patrick Peris est nommé directeur général adjoint en charge du développement d’Edmond de Rothschild Asset Management. Il était depuis 2006 directeur général chargé de l'ensemble du métier actions de Merrill Lynch Capital Markets SAS.

Un directeur central pour Neuflize OBC / 28/05/2010
Philippe Bruneau, directeur général de Mirabaud à Paris de 2008 à 2010 est nommé directeur central de Neuflize OBC ; il est également membre du comité de direction.

Le Crédit Foncier développe son offre patrimoniale à destination des professionnels du patrimoine / 21/05/2010
Le Crédit Foncier met en place une offre dotée d’outils et de produits spécifiques pour permettre aux professionnels du patrimoine d’accompagner leur clientèle dans leurs opérations immobilières. Les équipes spécialisées apporteront ainsi leur expertise dans
l’optimisation fiscale et financière du patrimoine en proposant des investissements à fiscalité privilégiée ainsi que des stratégies de transmission et restructuration du patrimoine ayant recours aux effets de levier du crédit en endettement ou en refinancement.
Ainsi, le Crédit Foncier vient de lancer son agence patrimoniale parisienne dotée de 7 chargés d’affaires disposant d’une longue expérience dans le domaine du crédit patrimonial et du placement. Sur la base d’un bilan patrimonial, ils seront à même de proposer un montage optimisé. Ce dernier sera mis en place par des juristes spécialisés dans le financement de l’immobilier travaillant au sein d’une direction des financements intégrée à l’agence. Cette structure permettra un traitement dédié et accéléré des dossiers.
Le Crédit Foncier entretient une relation très étroite avec les professionnels de l’immobilier et du patrimoine au travers desquels il réalise plus de 80 % de sa production aux particuliers.

Natixis Asset Management lance Natixis Court Terme 6 Mois / 20/05/2010
Dans un contexte de taux historiquement bas, Natixis Asset Management lance le FCP
Natixis Court Terme 6 Mois, un placement obligataire à maturité courte qui permet de
gérer la trésorerie stable en euro. Natixis Court Terme 6 Mois a pour objectif
d’obtenir une performance annualisée supérieure de 30 points de base à celle de
l’EONIA capitalisé sur une durée de placement recommandée de 6 mois. Ce placement
est principalement destiné aux investisseurs institutionnels et aux entreprises.

Société Générale Private Banking complète son dispositif de gestion de Fortune en France / 19/05/2010
Société Générale Private Banking, la ligne métier de gestion de fortune du groupe Société
Générale, poursuit son déploiement en régions en ouvrant deux nouveaux centres régionaux
à Strasbourg et Rennes. Ils sont dirigés respectivement par Benoît Teutsch et par Frédéric Largeron.
La Banque privée renforce ainsi sa présence en région en développant ses activités auprès des chefs d’entreprise et des particuliers fortunés recherchant proximité et disponibilité pour la gestion de leur patrimoine.
Les équipes de conseillers en gestion de fortune et d’ingénieurs patrimoniaux de Société
Générale Private Banking s’appuieront sur la connaissance du tissu économique local
des collaborateurs du Réseau de la Banque de détail, soit plus de 185 agences d’Alsace,
Lorraine, Franche Comté et Champagne Ardennes et 300 agences de Bretagne, Pays de la
Loire, Basse Normandie et Centre.
Société Générale Private Banking est installée en région depuis 2008 à Bordeaux, Lyon et
Marseille et depuis 2009 à Lille.

Morningstar sur le point d'acquérir Seeds Group / 19/05/2010
Morningstar France Holding, filiale de Morningstar, a annoncé la signature d'un prochain accord visant à acquérir Seeds Group, société de conseil en investissements financiers et de recherche sur les OPCVM en France. La transaction devrait être finalisée dans les prochains mois. Seeds Group, spécialisée dans le conseil aux institutionnels, a été créé en 2002 par Vianney Dubois et Jean-François Bay. Les conditions de la transaction ne seront pas communiquées.

Raphaël Spahr, directeur général de Mirabaud France / 19/05/2010
Directeur général délégué de Mirabaud France depuis 2005, Raphaël Spahr, 46 ans, en est nommé directeur général. Titulaire d'un mastère en finances, d'un brevet d'avocat et d'un agrément de la FSA (Autorité anglaise des marchés) dans le domaine des dérivés, il a débuté au barreau de Genève en tant qu'avocat. Il a ensuite rejoint les équipes de dérivés actions de Crédit Suisse Financial Products à Londres. De 2000 à 2002, il est membre du directoire de Crédit Suisse Hottinguer et devient directeur général de Crédit Suisse France Holding de 2003 à 2005. Il y était responsable des activités de conseil et de gestion discrétionnaire de la banque privée.

Les Villages du Patrimoine réduisent la voilure / 17/05/2010
Les Villages du Patrimoine lancés à partir de 2005 n'ont pas connu le succès escomptés. Initiés par Cortal Consors, filiale de BNP Paribas, et situés hors Paris pour aller à la rencontre des clients réels ou potentiels, les Villages du Patrimoine ferment donc, ou sont sur le point de le faire. Disparaissent ainsi Bordeaux, Grenoble, Lille, Marseille, Nantes et Strasbourg. Ne restent en place que Lyon, Nice et Toulouse.

Le groupe immobilier Piéra en liquidation judiciaire / 17/05/2010
Le promoteur et constructeur immobilier Piéra, basé à Aix-en-Provence, a été mis en liquidation judiciaire le 12 mai, par le tribunal de commerce de Gap. Au-delà, ce groupe avait créé plusieurs sociétés autonomes, au fur et à mesure des mises en chantier. Pour l'instant, elle échappent à la liquidation. Toutefois le tribunal de commerce de Gap devrait très prochainement les intégrer dans la liquidation.

Jean-Claude Bassien, n°1 de Crédit Agricole Cheuvreux / 17/05/2010
La filiale de courtage de Crédit Agricole Corporate and Invesment Bank, Crédit Agricole Cheuvreux, nomme Jean-Claude Bassien au poste de président-directeur général , à la suite du départ pour raisons personnelles et après trente ans de maison de François Simon. Jean-Claude Bassien en était jusqu'alors directeur général délégué depuis 2003, directeur général adjoint auparavant. Agé de 47 ans, Jean-Claude Bassien, IEP Paris, est titulaire d'une maîtrise de droit.

Déclarations d'ISF pour 2010 / 14/05/2010
La direction générale des finances publiques (DGFiP) précise les modalités et le calendrier de déclaration de l’impôt de solidarité sur la fortune pour 2010.
Les personnes physiques qui ont leur domicile fiscal en France, et qui disposent d’un patrimoine dont la valeur nette en France et hors de France dépasse 790 000 € au 1er janvier 2010, sont soumises à l'impôt de solidarité sur la fortune (ISF) et doivent souscrire une déclaration. Il en est de même des personnes physiques qui n’ont pas leur domicile fiscal en France mais qui y possèdent des biens d'une valeur nette dépassant 790 000 €.
Les personnes domiciliées en France ou hors de France qui ont souscrit une déclaration d’ISF taxable en 2009 reçoivent à leur domicile :
- soit une déclaration préidentifiée simplifiée accompagnée de trois annexes en double exemplaire et d’une notice explicative pour les cas les plus courants (85 % des envois) ;
- soit une déclaration préidentifiée complète accompagnée de cinq annexes en double exemplaire et d’une notice explicative pour les autres contribuables (15% des envois).
A partir de la deuxième quinzaine de mai, les redevables de l’ISF en 2009 qui n’auraient pas reçu leur déclaration préidentifiée, ainsi que les nouveaux déclarants à l’ISF au 1er janvier 2010, pourront télécharger la déclaration ISF et ses annexes sur impots.gouv.fr.
Ils pourront également se les procurer auprès de leur service des impôts.
(...) Les redevables ont la possibilité de saisir sur le site Internet « www.impots.gouv.fr » une déclaration complète. Dans ce cas, ils doivent ensuite l’imprimer et l’adresser, avec un exemplaire de la déclaration préidentifiée reçue, au service des impôts dont les coordonnées sont indiquées sur la première page.
Les dates limites de dépôt des déclarations sont les suivantes :
- mardi 15 juin 2010 pour les contribuables domiciliés en France ;
- jeudi 15 juillet 2010 pour les contribuables domiciliés dans la Principauté de Monaco et dans les autres pays d'Europe ;
- mardi 31 août 2010 pour les contribuables domiciliés dans les autres pays.
Lorsque la déclaration est souscrite pour un contribuable décédé entre le 1er janvier 2010 et la date de dépôt, la souscription doit être effectuée dans les six mois du décès.
Pour la réduction d’impôt pour investissement dans les PME, les justificatifs peuvent être produits, soit à l’appui de la déclaration d’ISF, soit dans les trois mois qui suivent la date limite du dépôt de la déclaration.
Les personnes imposables déposent leur déclaration en un seul exemplaire, avec leur paiement :
- auprès du service indiqué sur la déclaration reçue par la Poste, même en cas de changement d'adresse ;
- au service des impôts de leur domicile au 1er janvier 2010 lorsqu'elles déposent pour la première fois (déclaration non préidentifiée).
(Source : Ministère du Budget)

Novaxia Immo Capital, une offre originale pour défiscaliser son ISF / 14/05/2010
Novaxia, la société d’ingénierie immobilière lance Novaxia Immo Capital, la première PME exerçant une activité de marchands de biens en faisant appel publiquement à l’épargne. Eligible au dispositif Tepa, la société qui a récemment obtenu le visa AMF offre aux investisseurs redevables de l’ISF une réduction d’impôt de 75 % du montant investi dans la limite de 50 000 € et sous réserve de conserver les titres pendant 5 ans. L’investissement est réalisé par la souscription de BSA émis gratuitement jusqu’au 11 juin 2010 et qui ouvre droit à une action de 105 € dont 5 € de prime d’émission. Novaxia Immo Capital vise à acheter des immeubles sur Paris et la Côte d’Azur pour les revendre à la découpe. Avec le produit de la vente, la PME versera un dividende annuel qui sera ventilé entre les investisseurs (2/3) et Novaxia (1/3). Dernier atout et pas des moindres, la société ne prélève pas de frais de gestion.

Predica, filiale vie de Crédit Agricole Assurances, propose des contrats en ligne / 12/05/2010
Predica, filiale de Crédit Agricole Assurances, propose désormais aux clients de huit Caisses régionales du Crédit Agricole, et à ceux du réseau LCL, la possibilité de souscrire directement et 100% en ligne aux contrats d’assurance vie Predissime 9, Cap Découverte et Lionvie Vert Equateur via la signature électronique.

Close Brothers devient DC Advisory Partners / 11/05/2010
Suite à son acquisition en juillet 2009 par Daiwa Capital Markets, l'activité Corporate Finance de Close Brothers*, l’une des premières banques conseil en Europe, est renommée DC Advisory Partners à compter de ce jour.
DC Advisory Partners compte aujourd’hui 9 bureaux européens (en Angleterre, en France, en Espagne, en Suisse, en Allemagne et en Pologne) et emploie plus de 200 professionnels. En France, l’équipe compte 45 professionnels (dont 7 associés gérants) et est intervenue comme conseil sur plus de vingt transactions en 2009.

* DC Advisory Partners, conseils indépendants spécialisé en corporate finance, intervient en :
- Fusions et acquisitions
- Levées de fonds et de financement
- Restructurations de bilan
- Introductions en Bourse

Afer : vers des solutions pour les adhérents spoliés / 11/05/2010
Gérard Bekerman, président de l’Afer (Association française d’épargne et de retraite), vient d’adresser une lettre aux adhérents de l’association concernés par la condamnation des fondateurs à rembourser les fonds qu’ils se seraient abusivement versés entre 1987 et 1997. Au total, le préjudice s’élèverait à environ 250 millions d’euros qui devraient être répartis aux adhérents spoliés au prorata des cotisations versées durant cette période 87-97. Comme ils devront agir en justice individuellement, la procédure de « class action » n’étant pas prévue en droit français, l’Afer a décidé de mettre en place à compter du 21 juin une cellule ad hoc afin de fournir aux adhérents toutes les informations pratiques leur permettant de faire valoir leurs droits. Par ailleurs, un cabinet d’avocats aurait été retenu pour gérer l’ensemble des dossiers en contrepartie d’honoraires convenus à l’avance.

Vincent Meilhac nommé directeur de Martin Maurel / 11/05/2010
Diplômé ESCP 1996 et MBA ABN Amro Academy, Vincent Meilhac a effectué une grande partie de sa carrière au sein d'OBC, Banque privée, puis de Neuflize OBC en tant que directeur, membre du comité de direction de la clientèle privée. Il rejoint la Banque Martin Maurel au poste de directeur.

Pierre Briand, vice-président et banquier privé de JP Morgan France / 11/05/2010
Pierre Briand, 37 ans, devient vice-président et banquier privé de JP Morgan France. Diplômé de l’ESC Troyes, il est titulaire d’un DESS master finance et du diplôme européen d’analyste financier-Sfaf. Il était auparavant directeur de clientèle du département gestion privée et family office chez Afforge Finance.

Livret Axa Banque : rémunération à 4 % / 09/05/2010
AXA Banque a lancé le 1er mai une nouvelle offre sur son Livret qui garantit une rémunération jusqu’à 4 %.
Cette offre couple épargne bancaire et assurance Vie. Du 1er mai au 31 août 2010, le Livret AXA Banque est rémunéré jusqu’à 4 % bruts :
- à 3 % pour tous les versements ou toute ouverture entre le 1er mai et le 30 juin d’un Livret AXA Banque (jusqu’à 100 000 €)
- plus 1 % si l’épargne reste au sein d’AXA jusqu’au 31 décembre 2010, sur le Livret AXA Banque, ou sur les comptes-titres, ou sur l’assurance Vie.
La précédente offre sur le Livret d'Axa Banque, en 2009, s'était traduite par une collecte de 700 millions d'euros.

Livret Allianz : 5 % pendant deux mois / 03/05/2010
A compter du 1er mai, Allianz propose un taux boosté à 5% pendant deux mois pour toute ouverture d’un Livret Allianz avant le 31 juillet 2010 et jusqu’à 50 000 euros de dépôts.
Mais la fidélité des clients est également récompensée. Les clients déjà détenteurs d’un Livret Allianz bénéficient également de ce taux de rémunération de 5% pour tout nouveau versement (dans la limite de 50 000 euros) effectué avant le 31 juillet 2010.
Rappel : Les sommes investies sont disponibles à tout moment. L’ouverture, la tenue, le retrait et la clôture d’un Livret Allianz sont gratuits.

Lancement du Trophée de la Gestion de Patrimoine / 03/05/2010
Créé en 1996, le Trophée de la Gestion de Patrimoine est la première manifestation qui vise à récompenser les meilleurs conseillers et gestionnaires de patrimoine, en réseau ou indépendants. Ce concours national s’appuie sur un jury de professionnels reconnus.
L’édition 2010 est organisée par Gestion de Fortune et Invesco, sous le parrainage de la Chambre des indépendants du patrimoine et de l’Anacofi, avec le soutien d’Europerformance et d’Harvest.
Le Trophée de la Gestion de Patrimoine 2010 désignera un lauréat dans trois catégories :
Catégorie Banques/Assurances/Etablissements Financiers
Catégorie Professions Indépendantes
Catégorie Espoirs
Les deux premières catégories sont ouvertes aux professionnels, qu’ils soient indépendants, ou appartiennent à un réseau bancaire ou d’assurance, de plus de 26 ans et justifiant d’au moins trois ans d’exercice dans la profession. La troisième catégorie s’adresse aux jeunes diplômés en gestion de patrimoine de moins de 26 ans, au 1er janvier 2010, bénéficiant ou non d’une première expérience professionnelle.
Suite à une épreuve écrite, basée sur un questionnaire à choix multiples (46 questions accessibles uniquement en ligne jusqu’au 31 juillet 2010), huit nominés seront désignés : trois pour les deux premières catégories et deux dans la catégorie Espoirs. Ils participeront alors à un entretien avec le Jury, le Grand Oral, d’une durée de 30 minutes, qui se déroulera le 16 septembre 2010 à Paris et au cours duquel chaque candidat répondra à un cas pratique.

Les membres du jury :
Comité technique
Jérôme Barré Franklin, société d’avocats (Président du Jury)
Eric Bengel Gestion de Fortune
Nicolas Bouët Invesco Asset Management
Membres du jury
Claude Aumeunier Chambre des indépendants du patrimoine
Francis Brune LCL Banque Privée
Bernard Camblain Association Française du Family Office
David Charlet Anacofi
Sonia Fendler Generali Patrimoine
Michel Giray Notaire
Frédéric Gilbert Solon, Lauréat 2008
Anne Hélou Capitoral Finances & Patrimoine, Lauréate 2008
Brice Pineau Harvest
Jean Prieur Université Paris Dauphine
Olivier Samain AXA direction Partenariats Financiers
Jean-Marie Turquais Société Générale Private Banking
Lila Vaisson-Bethune BNP-Paribas Banque Privée

Calendrier de l'épreuve 2010 :
31 juillet (minuit) : Date limite de l'épreuve écrite
16 septembre : Grand oral Paris
12 octobre : Cérémonie de remise des prix à Paris