GESTION DE FORTUNE

Pour 2011, le conseil d’administration de Capma & Capmi, mutuelle adhérente de Monceau Assurances, a décidé d’appliquer au fonds en euros de Dynavie un taux de rendement net de 3,10 %. Créé en 1997, le contrat Dynavie est le seul contrat d’assurance vie multisupport de Capma & Capmi ouvert à de nouvelles adhésions.

Dynavie a succédé au Carnet Multi Epargne, multisupport accessible de 1991 à 1997, et au Carnet d’Epargne, un contrat monosupport en euros à primes uniques successives diffusé de 1969 à 1991.
Dans un contexte de crise financière marquée, amplifiée dans le courant de l’été, la performance affichée au titre de 2011 s’inscrit, comme il était prévisible, en repli sur celles servies au titre des années antérieures, soit pour les huit dernières années, 5,01 % en 2003, 4,80 % en 2004, 4,90 % en 2005, 4,85 % en 2006, 4,85 % en 2007, 4,00 % en 2008, 4,37% en 2009, 3,75% en 2010.
Cette performance s’explique par la composition du portefeuille, pour une large partie non productif de revenus en 2011, une moindre rentabilité que les valeurs et règles d’éthique qui, de façon constante, animent la mutuelle et interdisent de compenser au détriment des sociétaires titulaires de contrats autres que Dynavie.

Mis en ligne le 15 février 2012