Assurance vie : la France Mutualiste innove à son tour sur les alternatives au fonds euros
- 05.10.20 - 17:32
- - Carole Molé-Genlis
La France Mutualiste innove sur le front des alternatives au fonds euros de l'assurance vie. Le groupe lance deux nouveautés : un contrat « bloqué » pendant 10 ans et un profil de gestion innovant pour Actépargne 2.
Plan d’épargne retraite : la Carac lance un PER individuel
- 05.10.20 - 14:31
- - Carole Molé-Genlis
La Carac lance à son tour un Plan d'épargne retraite individuel ouvert à tous. Particularité : aucun frais d'entrée et une offre simple et lisible de 13 unités de compte axées sur les fonds thématiques.
ESG : Ecofi s’engage pour les Enjeux Sociaux
- 05.10.20 - 12:00
- - Publi-communiqué
S’engager c’est aussi Agir et donner des preuves. Parce que la finance est aussi un levier d’action, Ensemble, nous bâtissons des solutions d’investissement alliant performance financière et sélection des entreprises qui ont un impact positif.
COMMENT VOS PLACEMENTS PEUVENT-ILS ETRE UTILES A L’HOMME ?
S’engager, c’est aussi agir et donner des preuves. Ainsi en est-il dans notre gestion ISR (investissement socialement responsable) – qui prend en compte les enjeux environnementaux (E), sociaux (S) et de gouvernance (G), avec la conviction que l’ISR contribue à une meilleure gestion des risques. Focus cette semaine sur nos engagements sur le S !
AGIR POUR UNE TRANSITION JUSTE
La lutte contre le changement climatique ne doit pas laisser l’Homme au bord de la route. En effet, préserver les générations futures ne veut pas dire de négliger les générations actuelles ! C’est ce que nous nommons la transition juste, qui fait que la transition écologique et énergétique ne pourra se faire sans embarquer tout le monde dans ces changements.C’est pour cela qu’Ecofi analyse au même niveau les enjeux Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance. Ainsi, dans notre processus ISR – qui s’applique en amont de l’analyse financière – nous excluons les secteurs qui rendent l’Homme vulnérable et compromettent sa santé au quotidien, comme les jeux d’argent ou le tabac.Nous accordons également une attention particulière à la manière dont les entreprises gèrent ces risques sociaux, allant jusqu’à exclure celles dont le comportement est très en retard sur leur secteur ou qui font face à des controverses graves comme l’atteinte aux droits de l’Homme, une grande fréquence et gravité des accidents du travail, une mauvaise gestion ou une non prise en compte des questions de mixité et de diversité…
AGIR, C’EST AUSSI INVESTIR DANS UNE FINANCE SOLIDAIRE
On peut aussi investir dans des placements qui allient l’ISR à la solidarité. Certains fonds, en effet, investissent jusqu’à 10% de leur portefeuille dans des structures d’utilité sociale qui placent l’intérêt général au cœur de leurs activités pour produire un impact social positif. Ces entreprises solidaires cherchent à apporter des solutions concrètes aux problèmes de leurs bénéficiaires et de la société dans son ensemble, et contribuent ainsi au bien commun et au changement social.Ecofi finance aujourd’hui 79 entreprises solidaires sur 4 thématiques : Agir pour la planète ; Agir pour une société plus juste ; Agir pour la solidarité internationale ; Agir pour entreprendre autrement.
ET SI LA CROISSANCE DURABLE ETAIT L’INVESTISSEMENT D’AVENIR ?
Ecofi sélectionne rigoureusement des entreprises pour proposer aux épargnants des placements qui allient performance financière et respect de l’Humain et de la Planète.Nos fonds thématiques de croissance durable intègrent cette transition juste, par exemple en choisissant les entreprises les plus responsables dans le secteur de la santé, de l’éducation ou des services à la personne.
MESURER L’IMPACT : UN DEFI A RELEVER
L’ISR doit assurer au mieux à l’épargnant la traçabilité de ses placements. C’est sans aucun doute, pour les professionnels de la gestion, le plus grand défi à relever pour apporter des preuves à leurs engagements. Chez Ecofi, c’est une démarche que nous inscrivons sur le long terme.Ecofi publie ainsi dans ses reportings des données d’impact telles que la variation d’emplois au sein de chaque entreprise, la représentativité des femmes aux postes d’encadrement et le partage de la valeur économique, soit la différence entre les dividendes versés aux actionnaires et à la masse salariale. Nous mesurons également l’impact social consolidé des entreprises solidaires que nous finançons, avec une volonté d’évaluer les résultats concrets de nos financements, par exemple le nombre d’emplois créés, de personnes en difficulté bénéficiaires…
L’ENGAGEMENT ACTIONNARIAL, UN ACTE NECESSAIRE
Un processus ISR n’a de sens que s’il est accompagné par un engagement actionnarial fort. Ainsi, que ce soit en termes de vote ou de dialogue, nous interpellons les entreprises sur les enjeux ESG. Nous agissons en soutenant des résolutions d’actionnaires ou en dialoguant avec des entreprises, par exemple sur la manière dont elles comptent améliorer leur responsabilité sociale ou sur différents enjeux liés au respect des droits humains dans la chaine d’approvisionnement en cobalt et aux impacts environnementaux des batteries pour le secteur automobile.
L'Interview - AFFO : Qu'est ce que le métier de family office ?
- 02.10.20 - 18:06
- - Frédéric Lorenzini
Martine Collonge, invitée de Frédéric Lorenzini sur le salon Patrimonia, a expliqué le rôle de l'Association Française de Family Office (AFFO) et le métier du family office.
L'Interview - CGP : la consolidation est en marche
- 02.10.20 - 17:45
- - Frédéric Lorenzini
Avec plusieurs opérations à son actif (Cyrus et Crystal), Jean-Louis Duverney-Guichard d'EY continue à structurer le secteur.
Regardez La Matinale du 2 octobre 2020
- 02.10.20 - 17:26
- - Frédéric Lorenzini
Regardez La matinale Gestion de Fortune Investissement Conseils Profession CGP Patrimoine24 filmée en direct de Patrimonia à Lyon où Frédéric Lorenzini a reçu Laurence Farin de France Valley, Jean-Marc Chevassus d'Euradia Patrimoine et Eric Pinon de l'AFG.
L'Interview - La CNCEF Patrimoine invite à la prudence
- 02.10.20 - 13:13
- - Frédéric Lorenzini
Le président de la CNCEF Patrimoine, Stéphane Fantuz, fait un retour sur cette période difficile traversée par les CGP et invite à la prudence.
L'Interview - Varenne Capital traverse bien la tempête
- 02.10.20 - 12:50
- - Frédéric Lorenzini
En direct de Patrimonia à Lyon, Frédéric Lorenzini reçoit Yanis Kessi de Varenne Capital Partners pour nous expliquer pourquoi Varenne Capital traverse bien la tempête.
L'Interview - EDRAM : sortir des sentiers battus ?
- 02.10.20 - 11:40
- - Frédéric Lorenzini
Et s'il était temps de revenir sur les obligations et de s'intéresser aux outsiders tels que l'Inde ? Rencontre en direct sur Patrimonia avec Antoine Dumont d'Edmond de Rothschild Asset Management.
Patrimonia : quelles impressions sur cette édition 2020 hors du commun ?
- 02.10.20 - 10:57
- - Rédaction
Patrimonia, rendez-vous annuel de la gestion de patrimoine, a ouvert ses portes jeudi 1er et vendredi 2 octobre 2020 à Lyon. Une édition hors du commun puisqu'elle devait accueillir moins de 1 000 visiteurs à l'instant T.
L'Interview - Eres fête l'anniversaire du PER
- 01.10.20 - 17:49
- - Frédéric Lorenzini
Dans l'émission L'Invité, tournée en direct de Patrimonia, Frédéric Lorenzini reçoit Mathieu Chauvin, président d'Eres pour évoquer le premier anniversaire du PER.
Quand Amundi fait ses premiers pas sur le marché de la gestion de patrimoine en Chine
- 01.10.20 - 15:30
- - Carole Molé-Genlis
Amundi s’associe à BOC Wealth Management pour lancer une société de gestion en Chine. C’est la première joint-venture dans ce secteur de la gestion de patrimoine pour les particuliers détenue majoritairement par un acteur étranger.
Formation en gestion de patrimoine : le duo Aurep-Fidroit lance un premier parcours diplômant
- 01.10.20 - 11:23
- - Carole Molé-Genlis
Désormais associés dans un « co-laboratoire », l’Aurep et Fidroit lancent un premier parcours diplômant en gestion de patrimoine intitulé « Conseil patrimonial banque et assurance ». Il prépare à un bachelor ou un bac+5.
Fonds BPIfrance Entreprises 1, label France Relance : les nouveautés de Bercy
- 30.09.20 - 18:25
- - Carole Molé-Genlis
Outre un label « France Relance » prévu dans le PLF 2021 qui vise des fonds de TPE/PME, Bercy lance dès ce 1er octobre 2020 le fonds de private equity BPIfrance Entreprises 1. Quels objectifs et où le trouver ?
| Fichier |
|---|
 DICI_fonds BPI 1.pdf
|
Fiducial Gérance a le vent en poupe
- 30.09.20 - 10:30
- - Publi-communiqué
Avec 4 prix aux dernières Victoires de la Pierre-Papier, la maison de gestion, filiale du groupe Fiducial, voit reconnue la qualité de son travail. Entre train de sénateur et envie de changement, Fiducial Gérance avance lentement, mais sûrement, ses pions (Publi-communiqué).
Immobilier, télétravail et SCPI: le trio gagnant ?
- 29.09.20 - 16:07
(Publi-communiqué) L’actualité fait la part belle au télétravail. Cette nouvelle organisation du travail est en réalité davantage une évolution qu’une vraie révolution et elle devrait induire des changements bénéfiques sur l’immobilier d’entreprise. Une vraie source d’opportunités pour les Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI) pour accompagner le monde des bureaux de demain. Décryptage de La Centrale des SCPI, la référence des comparateurs en ligne de SCPI.
Cabinets de CGP : un optimisme à toute épreuve (baromètre BNP Paribas Cardif)
- 29.09.20 - 15:38
- - Carole Molé-Genlis
Malgré la crise, plus de huit CGP sur dix restent optimistes à un niveau très élevé, selon le baromètre 2020 des CGP de BNP Paribas Cardif. Mais de nouvelles habitudes ont émergé… sans retour en arrière.
Arthur Chabrol, DGD d'Aviva France : « Le PER a trouvé un nouveau public »
- 29.09.20 - 11:44
- - Carole Molé-Genlis
Le Plan d'épargne retraite (PER) a été lancé il y a un an en octobre 2019. A l'occasion de cet anniversaire, nous publions en accès gratuit une interview d'Arthur Chabrol, DG délégué d'Aviva France, parue dans Gestion de Fortune.
| Fichier |
|---|
|
PER Gestion de Fortune n° 316 sept 2020.pdf
|
Viager : Suravenir innove avec la SCI Silver Avenir dans les assurances vie
- 28.09.20 - 17:34
- - Carole Molé-Genlis
Suravenir créé, avec Arkéa Investment Services, la SCI Silver Avenir pour investir sur des biens achetés en viager sans rente. Cette UC immobilière sera présente dans tous les contrats d’assurance vie de Suravenir.
Ecofi : ESG, nos engagements sur l’Environnement
- 28.09.20 - 17:00
- - Publi-communiqué
Parce que la finance est aussi un levier d’action, Ensemble, nous bâtissons des solutions d’investissement alliant performance financière et sélection des entreprises qui agissent concrètement pour la transition écologique et énergétique.
ACTIFS POUR LE FUTUR, POUR LA TRANSITION ECOLOGIQUE ET ENERGETIQUE
S’engager, c’est aussi agir et donner des preuves. Ainsi en est-il dans notre gestion ISR (investissement socialement responsable) – qui prend en compte les enjeux environnementaux (E), sociaux (S) et de gouvernance (G), avec la conviction que l’ISR contribue à une meilleure gestion des risques. Focus cette semaine sur nos engagements sur le E !
UN ENJEU INTEGRÉ A NOTRE PROCESSUS ISR
D’un point de vue environnemental, Ecofi s’engage à plusieurs niveaux. Tout d’abord, dans notre processus ISR – qui s’applique en amont de l’analyse financière – nous excluons les secteurs qui pèsent sur l’avenir de la Planète, notamment l’extraction et la production d’énergie liée au charbon. Nous accordons également une attention particulière aux controverses auxquelles sont confrontées les entreprises qui gèrent mal les risques environnementaux, comme les accidents industriels ou la pollution. Nous pouvons ainsi les exclure de nos portefeuilles si la controverse est grave.
MESURER L’IMPACT : UN DEFI A RELEVER
Mesurer l’impact de nos investissements est sans aucun doute le plus grand défi à relever pour apporter des preuves à nos engagements. C’est une démarche que nous inscrivons sur le long terme. Aujourd’hui, Ecofi calcule les émissions de gaz à effet serre (GES), l’intensité et l’empreinte carbone de l’ensemble de ses fonds ouverts. Ces indicateurs sont disponibles mensuellement avec le reporting financier de chaque fonds. Pour aller plus loin, et afin de mieux analyser les risques climatiques de ses investissements, Ecofi intègre des données sur l’alignement des entreprises avec le scénario climatique 2°C dans l’analyse de ses investissements, et les publiera d’ici fin 2020 dans ses reportings.
L’ENGAGEMENT ACTIONNARIAL, UN ACTE NECESSAIRE
Un processus ISR n’a de sens que s’il est accompagné par un engagement actionnarial fort. Ainsi, que ce soit en termes de vote ou de dialogue, nous interpellons les entreprises sur les enjeux ESG. Nous agissons en soutenant des résolutions d’actionnaires – en interpellant, par exemple, des entreprises lors des assemblées générales suite à la publication d’un rapport sur les risques des opérations d’extraction dans des zones menacées d'inondation – ou en dialoguant avec des entreprises sur la manière dont elles comptent réduire leur impact sur la biodiversité, mettre en place des stratégies climatiques pour répondre à l’alignement 2 degrés ou s’engager pour le financement d’énergies renouvelables. Nous pouvons également agir avec les réseaux d’actionnaires de manière plus institutionnelle, comme signer une lettre destinée aux leaders de l'Union européenne concernant la reprise économique suite à la pandémie de la Covid 19.
DES FONDS THÉMATIQUES ET ISR
L’environnement fait partie des grands défis du 21ème siècle et des siècles suivants… Le risque climatique nous oblige en effet à repenser nos modes de production et de consommation, et oblige les entreprises à faire évoluer voire repenser leur business model. Pour contribuer à y répondre, nous avons développé chez Ecofi une gamme de fonds qui incluent des thématiques environnementales comme l’efficience énergétique, le traitement de l’eau et des déchets ou les énergies renouvelables. Ces fonds de croissance durable sélectionnent les entreprises les plus à même de relever ce défi de réduction de leur empreinte carbone, notamment dans les secteurs les plus polluants aujourd’hui comme le transport, l’agriculture ou la construction.
LE COUP DE POUCE DE LA RÉGLEMENTATION
Face au choc sur l’économie créé par la pandémie de la Covid-19, la question du climat devient en Europe un outil de relance budgétaire. Sous l’impulsion de la France et de l’Allemagne, la Commission européenne a proposé un plan de relance de 750 milliards d'euros axé sur une “économie verte”. Ce plan est une opportunité d’investissement durable. De plus, nous pensons que la réglementation va s’alourdir, et les amendes augmenter pour les entreprises qui seront impliquées dans des épisodes de pollution. Ce durcissement devrait inciter les entreprises à innover pour trouver des solutions d’avenir. Ce sont ces entreprises de croissance durable que nous recherchons pour vous proposer des placements qui allient performance financière et respect de l’Homme et de la Planète.
