09042020

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AU SOMMAIRE DU MAGAZINE

200301_sommaire

PLACEMENTS : Où investissent les CGP ?

Mars

Le cabinet Deloitte et l'éditeur Harvest ont passé au crible l’activité à fin 2019 des CGP utilisateurs du logiciel O2S. Cinq ans après la première étude, les choix et les pratiques de ces professionnels du patrimoine ont bien évolué.

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L'INVITÉ DU MOIS : Patrick Odier, président de Lombard Odier

Mars 235

« Une chose est claire : la gestion est durable ou ne l’est pas ». Célèbre banque familiale à Genève, implantée de longue date aussi à Paris, Lombard Odier (287 milliards de francs suisse d'actifs) entend se démarquer en se positionnant « à la pointe de la promotion de la finance durable ». La banque a été l’une des premières grandes entreprises à obtenir la certification internationale B Corp. Nous avons rencontré Patrick Odier, son président.

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L'HUMEUR DE GEF

L’AMF au court-bouillon !

« Le président de l’AMF Robert Ophèle constate que « face à l’alourdissement et à l’élargissement de nos missions, face aux vastes projets informatiques que nous devrions conduire », les ressources de l’AMF ont été renforcées de 6 M€ en 2018 puis de 2,5 M€ supplémentaires en 2019 et, de nouveau, de 2,5 M€ en 2020... Peanuts ! « C’est insuffisant et très inférieur aux budgets des homologues européens ». Il espère qu’une prochaine loi de finances pourra rapidement rétablir l’équilibre financier de l’AMF. »

Couru d’avance

« « Ce rapport est une vraie blague, c’est curieux de demander leur opinion sur la réserve et l’assurance vie à un notaire et à un universitaire lié au notariat. Pourquoi pas commander un rapport sur l’alcoolisme au président du syndicat des viticulteurs de Nuits-Saint-Georges ! », commente un assureur bien connu.

Puissant ou misérable...

Le Conservateur, pour son contrat Hélios Patrimoine, attribue six taux différents démarrant à 1,10 % pour l’adhérent lambda jusqu’à... 2,90 % pour les souscripteurs les plus aisés (possédant plus de 150 000 €) qui peuvent se permettre d’investir plus de 70 % en unités de compte. Chez Swiss Life, l’épargnant de base reçoit 1,30 % et le plus aisé (plus de 250 000 €) et audacieux (plus de 60 % en unités de compte), 3 % sur le fonds garanti ! Pour Axa, le précurseur des bonus, le rendement s’échelonne de 1,60 à 2 %. De même MMA, Generali, Sogecap...

... et à la carte

CNP Assurances se distingue en communiquant sur un taux brut fixe du fonds euros, mais avec un taux de frais de gestion variable, lequel « dépend de plusieurs paramètres dont l’allocation d’UC, le montant investi, le distributeur courtier, etc ». Soit 1,20 % de rendement minimum et plus si affinités.

Shooté !

Une société de gestion canadienne, Purpose Investments, a lancé le premier ETF Ucits autour du cannabis médical en Europe. CBSX – c'est le nom de cet ETF disponible depuis janvier 2020 en Allemagne, Italie, Irlande et au Royaume-Uni – investira à partir d'un indice fourni par l'Allemand Solactive qui suit les sociétés liées à l'industrie médicale du cannabis. Selon les experts, le marché du cannabis médical devrait atteindre 148 Md$ en 2026.

Sous surveillance

A la demande de l’Esma (l'autorité européenne des marchésfinanciers),unquestionnairevaêtreenvoyé par l’AMF à toutes les sociétés de gestion pour avoir une appréciation du risque de liquidité et identifier les cas à surveiller.

Double jeu

Le fonds souverain de la Norvège exclut tout investissement dans le pétrole mais vient de lancer un nouveau forage qui va représenter 0,5 % de la production mondiale de pétrole !

DOSSIER : Palmarès 2020 des fournisseurs, tous les résultas

Février

Comme tous les ans, Gestion de Fortune a sondé, via un questionnaire envoyé en ligne en décembre, près de 4 500 professionnels du patrimoine pour leur demander avec quels prestataires ils ont travaillé en 2019 et ce qu'ils en pensaient selon plusieurs critères : leur gamme de produits, leur qualité de service et la compétence de l’équipe commercial. En 2020, le Palmarès a réservé quelques surprises…

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